Необходимо четко соблюдать баланс между рисковыми инструментами, и инструментами с минимальными риском.
К инструментам с минимальным риском можно отнести: банковские депозиты, государственные облигации (ОФЗ) и муниципальные облигации, а также некоторые корпоративные облигации (такие как, например облигации Сбербанка или Тинькофф банка, БинБанка, АФК Система)
Баннер реклама

К рисковым инструментам относятся: акции, фьючерсы и опционы.
Картинка Акции, Опционы, Фьючерсы
Считаю идеальным соотношение баланса между рисковыми инструментами и инструментами с минимальным риском по возрасту лет. Т.е. если вам 30 лет, то 30% у вас должны быть облигации. Если вы считаете себя более приверженным к риску, то можно снизить долю на 20%. Если беспокоитесь за возможную просадку, и неудобно в ней находиться, то долю можно увеличить на 20%.

Таким образом, в идеале, чем вы становитесь старше, тем доля инструментов с минимальным риском должна становиться больше (хорошо, если это сопровождается и ростом вашего портфеля). Т.е. с возрастом наш портфель становится все более консервативным, а пока мы молоды нашей задачей является также создать эту подушку безопасности, денежный поток, который позволил нам годам 60-70, чувствовать себя консервативным инвестором и по этой логике 90% портфеля держать в облигациях и депозитах и получать гарантированный процент по вкладам и купонный доход

Существуют и другие принципы баланса портфеля. Наибольший смысл, на мой взгляд, несет принципы антихрупкости по Талебу (Нассим Талеб автор таких известных книг как «Черный лебедь», «Антихрупкость» и д.р).

Он трактует «антихрупкость» как сочетание агрессивности и паранойи. Необходимо ограничить потери, но при этом позаботиться о защите от крайнего риска. Согласно его методике нужно размещать 90% средств в наличке (или в нашем случае депозиты и облигации) а 10% — в очень рисковых, максимально рисковых ценных бумагах, вы не сможете потерять больше 10 процентов средств, в то время как ваши доходы могут быть велики.

Но самое важное, что нужно помнить: главная цель ваших инвестиций создать такой портфель, который бы при неблагоприятном движении одних инструментов нивелировал бы возможный убыток за счет других и мы всегда оставались в плюсе, или с небольшой просадкой по счету.